Mengenai Layanan
Matasigma membantu perusahaan mengatur kas dan likuiditas supaya bisnis bisa berjalan dan tumbuh tanpa terganjal masalah modal kerja. Melalui kombinasi layanan alih daya dan AI, kami:
- Membantu mencarikan dan mengatur berbagai sumber pembiayaan (termasuk invoice financing dan skema lain),
- Mengelola piutang dan risiko kredit agar Anda tetap berani bertransaksi dengan klien korporat maupun individu,
- Sekaligus menjaga laporan keuangan tetap rapi dan patuh regulasi.
Matasigma membantu perusahaan mendapatkan dan mengelola modal kerja tambahan dari berbagai sumber pembiayaan—bank, lembaga keuangan, invoice financing, hingga supply chain financing—tanpa Anda harus repot membandingkan produk, mengurus dokumen, dan follow up ke banyak pihak.
AI kami dapat membantu:
- Menganalisis historical cash flow, kebutuhan modal kerja, dan rencana ekspansi,
- Memetakan skenario pembiayaan (jangka waktu, bunga, biaya, risiko),
- Menyarankan kombinasi sumber modal kerja yang paling efisien, serta membuat simulasi dampak ke rasio hutang, likuiditas, dan profit.
Kami juga membantu menjaga rasio hutang tetap sehat dan laporan keuangan patuh regulasi pemerintah, termasuk aturan pelaporan keuangan terpusat.
Target Pencapaian yang ingin dicapai
- Optimasi struktur permodalan & akses pembiayaan: memfasilitasi akses ke pembiayaan strategis yang optimal untuk mendukung peningkatan kapasitas dan pertumbuhan bisnis berkelanjutan, dengan rasio hutang yang terjaga.
- Peningkatan kredibilitas & kepatuhan: kredibilitas di mata pemberi pinjaman meningkat berkat rasio hutang yang sehat dan kepatuhan 100% terhadap regulasi pelaporan keuangan terbaru.
- Pengurangan keterlambatan pembayaran: keterlambatan pembayaran dapat berkurang hingga ±70% melalui sistem peringatan dini dan penjadwalan otomatis berbasis cash flow forecasting.
- Peningkatan likuiditas: likuiditas dapat meningkat hingga ±30% melalui identifikasi dini peluang early payment discount dan akses cepat ke solusi invoice financing atau supply chain financing.
- Efisiensi operasional: biaya operasional administrasi & validasi invoice dapat turun sampai ±50% berkat otomatisasi proses
Matasigma membantu perusahaan mengelola piutang dan kredit supaya Anda:
- Tidak takut‑takut lagi menerima klien korporat besar yang meminta tempo panjang,
- Lebih percaya diri memberikan fasilitas kredit kepada pelanggan,namun tetap memiliki kontrol risiko yang ketat.
AI kami dapat membantu :
- Menganalisis histori pembayaran, perilaku transaksi, data eksternal, dan profil perusahaan/pelanggan,
- Memberikan skor risiko kredit dan limit kredit yang aman,
- Memprediksi peluang piutang lambat atau macet, serta mengatur workflow penagihan otomatis (invoice digital, reminder, eskalasi) berdasarkan level risiko.
Dengan demikian, Anda dapat terus mengejar pertumbuhan penjualan tanpa harus takut‑takut terhadap risiko piutang macet.
Target Pencapaian yang ingin dicapai
- Peningkatan akurasi & pengendalian risiko: akurasi penilaian risiko kredit dapat meningkat hingga ±90%, dengan penurunan risiko bad debt / kredit macet (NPL) hingga ±35% melalui analisis komprehensif berbasis AI. Ini membantu Anda memperluas penjualan sambil menjaga kualitas portofolio kredit.
- Percepatan arus kas & likuiditas: koleksi piutang dapat lebih cepat hingga ±40% berkat pengiriman faktur digital otomatis dan pengingat pembayaran proaktif, serta peningkatan likuiditas hingga ±50% melalui akses selektif ke opsi pembiayaan piutang.
- Efisiensi operasional & kecepatan penjualan: kecepatan persetujuan kredit dapat meningkat hingga 5x lebih cepat dengan alur kerja otomatis dan kebijakan kredit terstandarisasi, sehingga Anda tidak kehilangan peluang penjualan hanya karena proses approval yang lama. Beban administrasi dapat berkurang hingga ±60% melalui otomatisasi pelaporan dan integrasi dengan sistem keuangan.
- Kemudahan pelanggan: efisiensi pembayaran dapat meningkat hingga ±75% dengan self-service portal yang memungkinkan pelanggan mengakses, mengelola, dan membayar faktur secara online dalam satu platform.
Pelanggan Kami
Layanan kas & likuiditas Matasigma dirancang untuk bisnis yang ingin menjaga arus kas tetap sehat, lebih leluasa mengakses pembiayaan, dan mengendalikan risiko piutang—tanpa harus menambah beban kerja tim internal.
A. Tipe Industri
Industri Manufaktur
Perusahaan yang perlu mengoptimalkan hutang dagang dan piutang usaha, terutama dengan banyak pemasok dan pelanggan di berbagai wilayah.
Transportasi & Logistik
Bisnis dengan biaya operasional tinggi (bahan bakar, perawatan armada, dan SDM) yang membutuhkan perencanaan kas dan akses modal kerja yang lebih terukur.
Jasa Keuangan
Leasing, multifinance, dan fintech yang ingin meningkatkan efisiensi penagihan, mempercepat persetujuan kredit, dan menurunkan risiko kredit macet berbasis analisis AI.
Teknologi Informasi
Perusahaan IT dengan model berbasis proyek atau langganan yang perlu memastikan arus kas stabil, meski siklus penagihan dan pembayaran klien bervariasi.
Distribusi & Grosir
Perusahaan dengan volume transaksi tinggi dan perputaran piutang cepat, yang membutuhkan sistem penagihan dan pembiayaan piutang yang lebih terstruktur.
Ritel
Bisnis ritel dengan banyak cabang yang perlu mengelola kas di berbagai lokasi sekaligus, termasuk optimalisasi pembayaran ke pemasok dan pengelolaan piutang pelanggan korporat.
Konstruksi
Perusahaan dengan siklus pembayaran panjang dan kompleks, yang membutuhkan dukungan pembiayaan proyek dan pengelolaan piutang berbasis progres pekerjaan.
B. Skala Usaha
Usaha Menengah
Perusahaan berkembang yang ingin meningkatkan efisiensi pengelolaan keuangan, mulai dari akses modal kerja tambahan, pengaturan hutang, hingga pengendalian piutang.
Usaha Besar
Perusahaan dengan volume transaksi tinggi dan struktur organisasi kompleks, yang membutuhkan solusi terintegrasi untuk manajemen kas, hutang, dan piutang yang selaras dengan kebijakan korporat dan regulasi.
Contoh Kasus
Nama Klien: PT. Maju Jaya
Tantangan: PT. Maju Jaya adalah perusahaan manufaktur dan distributor untuk pertanian yang memproduksi dan mendistribusikan produk-produk pertanian seperti benih, pupuk, dan pestisida. Mereka memiliki kesulitan dalam mengelola hutang dan piutang, serta meminimalkan risiko kerugian.
Solusi: Matasigma memberikan solusi yang inovatif dan efektif untuk mengatasi tantangan yang dihadapi oleh PT. Maju Jaya. Solusi yang diberikan antara lain:
- Menganalisa kelayakan pemberian credit note berdasarkan profil pelanggan, sehingga tidak melewatkan kesempatan untuk memberikan kredit kepada pelanggan yang potensial dan meminimalkan risiko terhadap pelanggan yang berisiko.
- Membantu mengotomatisasikan sumber-sumber pendanaan bagi likuiditas perusahaan, tanpa dipusingkan dengan berbagai proses administrasi, sehingga ketika perusahaan membutuhkan likuiditas tambahan, dapat segera tersedia.
- Mengintegrasikan sistem kecerdasan buatan (AI) untuk menganalisis data keuangan dan memprediksi kemungkinan risiko, sehingga perusahaan dapat membuat keputusan yang lebih akurat dan cepat.
- Mengembangkan strategi pengelolaan kas yang efektif, dengan menggunakan teknologi otomatisasi untuk memantau dan mengontrol arus kas, sehingga perusahaan dapat meminimalkan risiko dan memaksimalkan profitabilitas.
Hasil: Dengan solusi yang diberikan oleh Matasigma, PT. Maju Jaya dapat mengoptimalkan pengelolaan hutang dan piutang, serta meminimalkan risiko kerugian. Perusahaan juga dapat meningkatkan efisiensi dan efektifitas pengelolaan keuangan, sehingga dapat memaksimalkan profitabilitas dan meningkatkan kemampuan bersaing di pasar pertanian.
Cara Memulai Layanan
1
Acuan Kerja
Unggah atau buat Kerangka Acuan Kerja dengan AI dan tim kami menganalisa spesifikasi, KPI, prioritas.
2
Penawaran
Dapatkan penawaran, nego sesuai anggaran dan setujui penawaran sesuai target bisnis
3
Kontrak
Tandatangan kontrak kerja berdasarkan Kerangka Acuan Kerja dan penawaran yang disepakati
4
Implementasi
Dapatkan pengawasan implementasi sesuai kontrak secara komprehensif dan terpadu.
FAQ
1. Apa yang dimaksud dengan layanan kas dan likuiditas Matasigma?
Layanan kas dan likuiditas Matasigma adalah solusi alih daya yang membantu perusahaan mengelola kas, hutang, piutang, dan kredit secara terintegrasi. Kami memanfaatkan AI dan otomatisasi untuk memprediksi kebutuhan kas, mengatur struktur pembiayaan, dan mempercepat arus kas—sekaligus menjaga kepatuhan dan menekan risiko keuangan.
2. Bagaimana layanan kas dan likuiditas Matasigma dapat membantu perusahaan saya?
Layanan ini membantu Anda untuk:
- mendapatkan akses modal kerja tambahan tanpa perlu repot mencari dan membandingkan banyak produk pembiayaan,
- mengoptimalkan pengelolaan hutang agar rasio keuangan tetap sehat dan kredibel di mata pemberi pinjaman,
- mengelola piutang dan kredit secara proaktif sehingga penjualan dapat tumbuh dengan risiko piutang macet yang lebih rendah,
- meningkatkan efisiensi tim keuangan melalui proses otomatis dan pelaporan yang lebih rapi.
Hasil akhirnya: arus kas lebih lancar, risiko lebih terkendali, dan profitabilitas meningkat.
3. Apa yang membuat layanan kas dan likuiditas Matasigma berbeda dari layanan lain?
Beberapa hal yang membedakan Matasigma adalah:
- Penggunaan AI secara praktis: AI kami tidak hanya menganalisis data, tetapi juga memberi rekomendasi konkret—mulai dari skema pembiayaan yang paling efisien, batas kredit yang aman, hingga prioritas penagihan.
- Pendekatan terintegrasi: hutang, piutang, dan likuiditas dikelola sebagai satu kesatuan, bukan terpisah, sehingga keputusan keuangan lebih selaras dengan kebutuhan bisnis.
- Kemitraan dengan berbagai mitra keuangan & teknologi: kami bekerja sama dengan bank, lembaga pembiayaan, dan mitra teknologi sehingga Anda tidak perlu mencari satu per satu.
- Fokus pada kepatuhan & transparansi: proses dan pelaporan dirancang untuk memenuhi regulasi pelaporan keuangan terbaru, sekaligus mudah dipahami manajemen.
4. Apa itu Kerangka Acuan Kerja (Terms of Reference/TOR)?
Kerangka Acuan Kerja (TOR) adalah dokumen yang menjelaskan ruang lingkup, tujuan, hasil yang diharapkan, tanggung jawab, jadwal, serta persyaratan lain dari suatu pekerjaan atau proyek.
Di Matasigma, TOR menjadi acuan bersama antara Anda dan tim kami, agar arah kerja, target, dan indikator keberhasilan layanan kas & likuiditas jelas sejak awal.